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她骗了中国人150亿后消失,为何被美国FBI通缉?(图)

新闻来源: 正解局 于2022-07-05 0:27:19  提示:新闻观点不代表本网立场



OneCoin的诈骗之所以能得逞,利用的是人性的贪婪。

最近,美国FBI发布了最新的十大通缉要犯名单。

这份通缉名单,与中国有点关系。

因为,其中一个名叫鲁亚·伊格纳托娃的女人,曾在中国诈骗150亿元。

现在,她消失不见了。



1980年5月30日,鲁亚·伊格纳托娃出生在保加利亚首都索非亚。10岁那年,鲁亚跟随家人移居德国。

公开资料显示,鲁亚是保加利亚康斯坦茨大学经济学硕士,后拿到了英国牛津大学和德国康斯坦茨大学法律系双博士学位,妥妥的学霸一枚。

毕业后,鲁亚曾担任保加利亚规模最大的基金管理公司CSIF的CEO,管理着20亿元的资产。

2014年,鲁亚创办了Onecoin(维卡币)有限责任公司,并推出了加密币Onecoin(维卡币)。

Onecoin总部虽然位于鲁亚的祖国保加利亚,却是一家在迪拜注册的离岸公司,其子公司onelife network又注册在伯利兹(原英属洪都拉斯,中美洲东海岸的一个独立国家)。



OneCoin在索非亚的总部办公室


Onecoin在公司注册上“狡兔三窟”,就是为了躲避监管。

早在2005年,鲁亚撰写过一篇名为“Chancen und Perspektiven der Reform des Gerichtsstands am Erfüllungsort”的论文,核心就是讨论在各国法律冲突之下的公司监管问题。

2013年,鲁亚还参与了一起名叫BigCoin的多层次营销骗局。不仅发了财,还学到了不少诈骗经验。

有钱、有经验、有法律知识,“万事俱备”的鲁亚,开启了自己的诈骗事业。

为了让诈骗足够可信,鲁亚从包装入手:

一是包装自己。

创始人就是品牌的最好代言人,包装创始人比包装品牌容易得多,也有效得多。

鲁亚深谙这一商业法则。

鲁亚给自己打造了一个高知、精英的女性人物形象。

实事求是地说,鲁亚的博士学历和基金管理公司CEO的履历,确实能唬人。

顶着这些头衔,鲁亚出席各类论坛,并在全球各地游走宣讲。

每次出场,都是盛装隆重,以至于其狂热的追随者们给她起了一个响亮的名号:加密货币女王。



鲁亚

二是包装产品。

鲁亚宣称,Onecoin是一种加密货币,数量有限,具有唯一性,不会通货膨胀,也无法伪造,将成为世界第一货币。

更吸引人的是,鲁亚公开承诺高回报,并采取传销拉人头的方式扩张。



鲁娅在温布利体育场


鲁亚的宣传,极具煽动性,狂热的追随者前仆后继地给她送钱。

仅2016年1月到6月,Onecoin在中国大陆地区骗了4亿多欧元,在德国骗了3100多万欧元,在英国骗了3000多万欧元,在美国骗了2500多万欧元……



OneCoin公司的投资记录


根据统计,2014年8月到2017年3月期间,OneCoin诈骗金额超过了40亿欧元。

事实上,这个骗局可能比预计大得多,新的估计数字可能是现有这个数字的三到四倍。

毫无疑问,这已是有史以来最大的加密货币骗局。



是骗局,总有被戳穿的那一天。

2017年,全球加密货币如烈火烹油之势发展,OneCoin也在葡萄牙举办了一场盛大的狂欢。

出乎所有人意料的是,原计划出席的鲁亚,却没有到场。

电话、邮件联系不到,OneCoin总部找不到,热衷于出现在聚光灯下的鲁亚,忽然人间蒸发了一般。



出席活动的鲁亚

直到此时此刻,OneCoin的追随者才幡然醒悟:

自己是不是被骗了?

司法机关在随即展开的调查中,戳破了OneCoin令人触目惊心的真相:

其一,OneCoin不是加密货币。

Onecoin宣称自己是一种加密货币,然而,它根本没有使用区块链技术实现广播记账,代码、发行量以及交易记录均不对外公开。

说得直接点,Onecoin连加密货币都算不上,完全是凭空捏造出来的。

其二,OneCoin是庞氏骗局。

OneCoin承诺投资者可以快速致富,其回报给前期投资者的收益,来源于后期投资者的资金。

这种“拆东墙补西墙”的手法,是典型的庞氏骗局。



鲁亚

这场庞氏骗局,以传销的形式,在中国境内大肆推广。

2017年9月8日,湖南株洲县人民法院宣判了特大“维卡币”网络传销案。35名被告人被判刑。

这起特大“维卡币”网络传销案,正是OneCoin在中国的本土化变种。

在中国,“维卡币”组织宣扬“维卡币”具有巨大的升值空间,诱惑他人投入巨额资金到其设立的网站。

要想投资,必须缴纳不同级别的“门槛费”,成为不同级别的会员。

“门槛费”以欧元为计价单位,最低130欧元起步,最高达18830欧元。

特别之处在于,“维卡币”组织要求新会员必须在老会员的推荐下才能入会,并按照投资的金额及先后发展的顺序组成层级,以直接或间接发展人员的数量作为计酬或者返利依据。

发展的人员越多,返利越大。

这是典型的传销了。



新闻报道


公安机关依法查明,截至2018年5月,“维卡币”组织已在我国境内发展7条下线、27个资金池账户、会员层级140余层、注册会员账号200余万个,涉案金额达150余亿元人民币。

危害之大,可见一斑。



2018年9月5日,鲁亚的合伙人马克·斯科特在美国马萨诸塞州被逮捕。

2019年3月6日,鲁亚的弟弟康斯坦丁∙伊格纳托夫在美国洛杉矶国际机场被逮捕。



鲁亚与合作伙伴

一众从犯相继落网,主犯鲁亚却失踪了。

可以查明的信息是,2017年10月25日,鲁亚出现在了瑞安航空公司从索非亚飞往瑞典的飞机上,此后不见了踪影。

也正是在这个月,美国纽约南区地区法院发出了逮捕令。

2018年,美国司法部门对鲁亚提出了包括电信欺诈、共谋洗钱和证券欺诈在内的五项指控,任何一项罪名都可以判她最高20年有期徒刑。

美国FBI一直在寻找鲁亚的踪迹,并推测鲁亚可能已经通过整容或其他方式改变了样貌。

除了FBI外,欧盟执法机构欧洲刑警组织也将鲁亚列入“欧洲通缉要犯名单”。



FBI通缉令


能不能找到鲁亚,尚未可知。

几乎可以肯定的是,即使找到了鲁亚,受骗者的钱财,估计也是无法追回了。

复盘OneCoin骗局,鲁亚的诈骗手段,并不高明。

事实上,早在OneCoin开门诈骗的第二年,其总部所在地保加利亚的金融监管委员会就发出警告:OneCoin这类加密货币存在很大的投资风险。

2016年2月,英国的一家报纸也向世人呼吁,OneCoin是一个快速致富骗局。

同年3月,挪威的直销协会也发出警告,称OneCoin是典型的庞氏骗局。

同年12月,意大利的政府部门颁布了一个临时禁令,禁止鲁亚的促销传播活动。

2017年3月,克罗地亚国家银行发出警告,OneCoin不受国家银行的监管,投资者如有损失自行承担。

也正是从2016年开始,包括中国、印度在内的国家,开始抓捕OneCoin诈骗分子。

面对各国政府的警告乃至执法,很多OneCoin的狂热追随者,拒绝相信OneCoin是个骗局,直到鲁亚消失不见,才意识到自己被骗了。

在中国,同样如此。

虽然中国警方明确打击维卡币传销犯罪活动,并取得了一系列成果,但是,依然有很多人选择相信维卡币,还有人在网上公开收集维卡币账号。

原因何在?

很多人选择相信OneCoin,并非相信其真的能成为“世界第一货币”,而是相信其能让自己“一夜暴富”。

很多人可能也意识到OneCoin是一场骗局,却仍然继续自陷其中,是想在这场“击鼓传花”的游戏中找到“下家”,来为自己“接盘”。

鲁亚及其OneCoin的诈骗之所以能得逞,利用的不是加密货币的新潮概念,亦或是传销的精心设局,而是人性的贪婪。

心存贪念者,国家反诈app也救不了。
网编:睿文

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