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外媒:向监管压力低头 蚂蚁集团酝酿重大重组(图)

新闻来源: 华尔街时报/华尔街文摘 于2021-01-28 3:06:19  提示:新闻观点不代表本网立场



据知情人士透露,蚂蚁集团(Ant Group Co.)正计划转型为一家受中国央行监管的金融控股公司,以应对要求其完全遵守金融监管规定的压力。

知情人士表示,中国监管部门最近要求亿万富翁马云(Jack Ma)控制的蚂蚁集团整体转型为金融控股公司,以接受更严格的资本约束。知情人士说,作为回应,蚂蚁集团已向监管部门提交了一份重组计划大纲。

这一计划标志着这家数字支付巨头的重大转变,蚂蚁集团近年来一直试图摆脱金融服务提供商的形象,将自己塑造成一家互联网科技公司,这也帮助蚂蚁集团获得了相当高的估值。在去年11月首次公开募股被叫停前,蚂蚁集团一度有望以超过3,000亿美元的估值上市,远高于全球部分一线银行的市值。

让蚂蚁集团整体转型成一家金融控股公司,这与该集团高管和利益相关者早些时候的设想并不一致。蚂蚁集团在去年的招股书中说,计划让旗下一家子公司成为金融控股公司,并将其资产管理和消费信贷等持牌金融业务纳入其中。如果在整个集团层面变成一家金融控股公司,蚂蚁集团将受到与管理银行业类似的严格监管,并影响其增长和盈利能力。

为了应对监管压力,蚂蚁金服计划进行重大改革


据知情人士透露,蚂蚁金服集团(Ant Group Co.)正计划转型为一家受中国央行监管的金融控股公司,以应对要求其完全遵守金融监管规定的压力。

知情人士称,中国监管机构最近要求由亿万富翁马云(Jack Ma)控制的蚂蚁金服整体成为一家金融控股公司,对其资本金提出更严格的要求。他们表示,作为回应,蚂蚁金司已向有关部门提交了一份重组计划大纲。

这一计划代表着这家数字支付巨头的一个重大转变。近年来,这家公司一直试图摆脱其金融服务提供商的形象,将自己塑造成一家互联网技术公司,这帮助它获得了很高的估值。去年11月,蚂蚁金服务的首次公开募股(IPO)被叫停。在此之前,蚂蚁金服务的上市估值已经超过3000亿美元,远高于世界上最大的几家银行的市值。

将蚂蚁金服整体指定为金融控股公司并不是该公司高管和利益相关者早些时候所设想的。蚂蚁金服在去年的上市招股说明书中表示,打算让旗下一家子公司成为一家金融控股公司,经营资产管理和消费贷款等持牌金融业务。在集团层面上这么做,将使蚂蚁金服受到与管理银行类似的错综复杂的监管,并影响其增长和盈利能力。

知情人士表示,仍在审议中的重组计划,可能会在2月中旬中国农历新年假期前敲定。春节假期为期一周。

其中两位知情人士说,任何最终计划都需要得到金融稳定与发展委员会(Financial Stability and Development Committee)的批准。金融稳定与发展委员会是一个超级监管机构,由副总理刘鹤担任主席。

蚂蚁金服的一位发言人拒绝置评。中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会和国务院新闻办公室均未置评。

蚂蚁金服旗下拥有支付宝,这是一款在中国拥有超过10亿用户的支付和生活方式应用。在截至2020年6月的一年里,该公司处理了价值超过17万亿美元的数字支付交易,向大约5亿人发放无担保短期贷款,并销售许多保险、共同基金和其他投资产品。

蚂蚁金服的支付业务和其他金融服务一直受到一些监管,但该集团作为一个整体,长期以来一直不受银行、保险公司和其他传统金融机构一直受到的严格资本要求和规则的约束。

去年12月,四名中国监管机构召集蚂蚁金服高管开会,要求该公司纠正他们所说的业务问题。在随后的一份声明中,中国央行副行长潘功胜谴责蚂蚁金司“蔑视”监管合规,“从事监管套利”,但没有提供具体细节。

副行长说,监管机构对蚂蚁金服提出了五项要求,要求它回归支付根基、保护信贷业务中的个人数据、成立一家金融控股公司、改善公司治理,以及在证券和资产管理业务方面加强纪律。

知情人士之一表示,将蚂蚁金服的所有业务置于一家金融控股公司之下,将让监管机构对其所有活动进行监管,并消除套利的可能性。

蚂蚁金服成立了一个由首席执行官 Simon Hu 领导的工作小组,与监管机构就如何整顿其业务展开合作。该公司已经任命了一名首席合规官,负责监督日常合规和重组工作。

中国金融监管机构高层最近暗示,他们对蚂蚁金服取得的进展感到满意。周二,在世界经济论坛(World Economic Forum)的一次虚拟会议上,当被问及蚂蚁金服是否会重启IPO时,中国央行行长易纲表示,如果遵守法律法规,“就会有结果。”

他表示,消费者对支付宝普遍感到满意,但蚂蚁金服必须先解决用户对数据隐私的投诉等问题,然后才能回到正轨。

据知情人士透露,蚂蚁金服正致力于将目前在其各业务部门共享的客户数据隔离开来,以制定银行普遍采用的协议。支付宝积累了许多人的消费习惯和支付模式的数据,并一直在利用这些数据向用户提供贷款和销售投资产品。这是该公司近年来能够快速增长并实现业务多元化的一个关键原因。

中国去年秋季发布的金融控股公司新规适用于拥有两家或两家以上金融业务的大型企业集团。这些规定于11月1日生效。受影响的公司有一年时间向中国央行提交成为受监管金融控股公司的申请。

针对金融控股公司的新措施包括对股东、管理层、资金来源和使用、风险管理和公司治理等方面的监管要求。它们还要求在必要时向金融子公司注入额外资本。

如果蚂蚁金服的改革得以实施,该公司的收入和利润增长可能会大幅下降。蚂蚁金服务可能还需要筹集大量资金来满足监管要求,而该公司以盈利能力和增长潜力为前提的高昂估值也可能受到打击。蚂蚁金服已经采取行动,降低其数字借贷服务的个人用户的借款上限,这表明该公司正在缩小业务规模,以遵守监管规定。

目前尚不清楚重组将如何影响蚂蚁金服的非金融业务,如区块链技术开发、数字生活服务和人工智能技术,该公司此前将这些领域视为增长驱动力。
网编:空问站

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