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$100万现金换支票!华人帮忙换钱,却被FBI抄家(组图)

新闻来源: 洛杉矶华人圈 于2020-08-12 19:30:53  提示:新闻观点不代表本网立场

美国很多华人小老板,都有这种经历,收了不少现金,到买房的时候,去找朋友换支票!但是,洛杉矶华人圈小编今天要警告你的是,这是非法的,已经有人帮忙换支票而吃了官司!



8月7日,纽约南区联邦法庭大陪审团正式起诉一名华人毕华奋(Hua Fen Bi, 音译),他帮人将100万美元的现金兑换成了支票,被控“阴谋经营无牌汇款业务”(CONSPIRACY TO OPERATE UNLICENSED MONEY TRANSMITTING BUSINESS)。

根据起诉书,纽约皇后区居民毕华奋是一名针灸师,他自己开了一家诊所,还将办公室租给疼痛专科医生CC2,后者在曼哈顿、长岛和皇后区服务患者。在2016年,CC2要自己的下属CC3去打听,看看谁手中有现金想换支票,CC2说自己的公司能提供此类服务。



于是CC3就找到毕华奋,请他介绍需要现金换支票的客户。毕华奋自此之后介绍了多人,还帮其它公司将现金换成CC2诊所的支票,这些支票后来存入了不同的银行账户,总共非法转账逾100万美元。

举例说,2017年10月19日,毕华奋给CC3发送公司3和4的名字,次日开了7张、共计79,600美元的CC2公司支票,收款人分别填写公司3和4。



2019年3月和4月,执法人员获得三份司法授权的搜查令,搜查CC2在曼哈顿的公寓、仓库和健身房更衣室,搜到25万美元现金,相信是他非法参与换汇业务的所得。

执法人员随后在2019年7月逮捕了毕华奋,过堂后,毕华奋获得保释,旅行受限制。今年8月,联邦大陪审团以“阴谋无照经营换汇业务”正式起诉毕华奋。



早前也有新闻报导说,一位林姓福建人要购买房产,经朋友介绍,将10万美元现金委托人换成支票,并支付了2500美元的手续费。不料两日后银行通知跳票,受骗男子再联系拿走现金的男子,对方已不回复微信,林姓男子才知道自己被骗。

为何有人要用现金换支票?网上有相关帖子说,“好多人买房都这样做,那是因为有的人没报实税,就找朋友写支票之类的。你写本票给他的话,这笔钱就是明面上的钱。正规报税就可以,没报税的,那就是黑钱,帮着存什么的,说严重了就是协助洗钱,被查起来随时GG(玩儿完)。”



进一步的帖子这样解释:“美国所有正规的金融机构和大额销售都对现金交易有严格的规定。银行存钱或者信用卡还款超过1万现金需要银行上报IRS(国税局),目的是防洗钱,你需要解释现金哪来的,怎么来的,交没交税,一些交易场所如房屋、汽车销售,干脆大额不收你现金只收支票,因为他们没有精力去上报,这就是为什么你朋友买房问你要支票而不要现金。所以大量不明现金不能傻傻地就去银行存。”至于买房传说:有人用行李箱装满现金,拉到律师事务所里做closing(过户结算)。网上的帖子是这样解释的,“现金买房不是指真的提着钱去买,而是钱要全部在银行,一次性付清房款,没有贷款。”“all cash的意思是全部付清没贷款,但还得走银行,因为他需要钱来路明确。哪个有收全部现金的,那肯定这个经纪人有门道洗钱”。

也有在银行工作的人士在帖下匿名留言说:“奉劝楼主不要大额存现金,一万以上,不是不管你,是没到时候,我们银行不知道关了多少账户,就因为客人没有正当理由证明钱的来源,洗钱对于银行来说是监管最严的。”
网编:睿文

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