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美国华人诈领2000万纾困金,这次牢房要坐穿了(组图)

新闻来源: 华人生活网 于2020-05-22 21:34:20  提示:新闻观点不代表本网立场

疫情爆发后,美国政府为了缓解美国各大企业的贷款压力,不同程度伤的办法企业救助贷款,数百万小企业获得了拿到纾困金的机会。但是,总会有一些不法分子利用一些救助法规来从中“获利”。

根据法庭文件,一名36岁华男马穆戈(Muge Ma,别名Hummer Mars)居住在曼哈顿居。

马穆戈以Hummer Mars的名字在领英网(LinkedIn)拥有个人主页,显示他是NYIC和Hurley两家公司的执行总监。

曾于2014年至2016年在招商银行纽约办公室就职,也曾在花旗银行(Citi Bank)任职,他拥有洛杉矶加州大学(UCLA)MBA学位。



他称自己拥有2家拥有上百名员工的企业。

公司名字分别为“New York International Capital LLC”(简称NYIC)和“Hurley Human Resources LLC”(简称Hurley)。



根据NYIC网站介绍,该公司成立于2019年。

是一家总部位于曼哈顿高档写字楼的管理咨询公司,通过谷歌云平台为全球投资人牵线。



NYIC网站上还有马穆戈与纽约州州长葛谟(Andrew Cuomo)、前国务卿季辛吉(Henry Kissinger)的合影。

马穆戈在4月致信一家加拿大新冠试剂盒厂商时,谎称NYIC是与纽约州府签约的新冠病毒检测试剂盒及医疗用品供应商。

但实际上该公司并非州府授权的注册供应商,也未提供任何与新冠相关的产品供应。

马穆戈被捕前,SBA已经批准50万元EIDL贷款给NYIC,15万元EIDL贷款给Hurley,还有一家银行也已经批准并支付约80万元的PPP贷款给Hurley。



受疫情影响无法向员工发放薪水,从而向联邦小企业管理署申请2笔不同的联邦纾困金。

分别是向SBA及五家银行申请联邦的薪资保护贷款计划(Paycheck Protection Program,PPP)和经济损失灾害贷款项目(Economic Injury Disaster Loan Program,EIDL)。

但实际上,马穆戈是这两家公司的唯一员工。

为获得联邦纾困金,还附带其公司网站连结,显示这两家公司是所谓的“国际化”公司。

他在3月中旬至5月15日期间向SBA寄送的申请文件中,使用伪造的银行文件、税务、保险和薪资纪录,提供五家银行不实信息,从中诈骗了2000万。





起诉书中还指出,马穆戈在申请过程中还谎称自己为美国公民,但他其实只是绿卡持有者。

5月21日,被捕并控以银行诈欺、电信诈欺、对银行不实陈述以及诈欺美国政府罪,若罪成,最高可面临117年监禁。

企业申请救助贷款

在新冠疫情经济纾困计划中,川普政府第一次拨款3,500亿元做为中小企业纾困借贷计划,第二轮政府另外追加4840亿元的新一轮纾困协议亿紧急贷款的法案。

主要皆是由美国中小企业管理局(Small Business Administration, SBA)推行主导。



发布多个贷款计划,为了就是让好的企业和商家能有流动现金使用,而不是让不良商家空手套白狼,占用资源!

对于小商业主来说,这算一条雪中送炭的好消息,如果符合条件的华人商家赶紧申请。



薪资保障计划Paycheck Protection Program (PPP):

要求:雇员少于500人的中小企业(small business)、个体户(sole proprietorships)、合同工(independent contractor)和自雇人员(self-employed individuals)及独立承包商(independent contractors)。

什么好处:只要以上小商业主不裁员,就可以最高享受上限1000万贷款,利息1%,10年期,钱可以付房租水电和工资,但是员工工资至少要占贷款75%。

同时,PPP可享有8周、不超过10万元的贷款豁免金,也就是不用还,这个钱依旧可以付商家所需的成本费。

申请方法:向美国中小企业管理局(Small Business Administration,SBA)核可的贷款商lender提交表格即可,大中型银行都是SBA Loan Lender,这次一定要抓紧时间。

经济损失灾害贷款计划Economic Injury Disaster Loan Program (EIDL)

与上面不一样的是,该项措施即刻现金流!贷款上限200万,利息3.75%+,30年期,EIDL还有提供不用还钱的1万元紧急豁免金!

要求:凡符合资格的500人以下、1/31/2020当天仍有营运的中小企业及个体户等皆可申请。拿1099收入者,用Schedule C报税也可以申请。

有什么好处:至多可贷200万元,中小企业贷款利息为3.75%;非营利机构贷款利息为2.75%。贷款年限最长30年,提前还款无罚款。

业主可申请至高1万元的紧急豁免金,这笔钱不用还,且3天内即可拿到拨款作为应急使用。

业主须先申请EIDL,始能申请这笔紧急豁免金。

业者必须是受到疫情影响且已有经济损失的状况才可领取这1万元紧急豁免金。

要申请的华人商家们,一定是要如实申报,别抱着侥幸心里,否则后果就像这位马穆戈一样,必是“吃不完兜着走”。
网编:睿文

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