时政·财经·军事 | 生活·家庭·娱乐 | 体坛·历史·科技 | 摄影·旅游·文化 | 移民·教育·就业 | 数码·健康·奇闻 | 评论·图片·视频
留园网首页 · 新闻速递首页 · 【繁體閱讀】 【网友评论:55条】 【 热评新闻排行 】 【 热门新闻排行 】 【 即刻热度新闻排行 】 【 72小时神评妙论 】   

在国内这样取钱违法,男子7天取$1万,银行被重罚(图)

新闻来源: 华人生活网 于2019-12-10 20:22:42  提示:新闻观点不代表本网立场

今天,央视报道了一条新闻”一位个人用户在一周内5次在中国的银行取了1万美元,银行被罚4万人民币。

这条新闻被多家媒体转载,引发不少在美华人关注。



12月2日,国家外汇管理局河北省分局网站公布了一则行政处罚信息:

个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实,违反了《个人外汇管理办法》第七条的规定。

根据《外汇管理条例》第四十八条第(四)项的规定,国家外汇管理局承德市中心支局对某国有银行承德分行处以警告、责令改正、并处罚款4万。

错在哪里?


不少人对此有疑问?为何不能取钱?银行为何被罚?



据新京报报道,在个人外汇管理政策中,每人每年有5万美元购汇额度,这是为公众所熟知的。

然而,罚单信息显示,违法行为违反了《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号)第七条。

该条内容为:“银行和个人在办理个人外汇业务时,应当遵守本办法的相关规定,不得以分拆等方式逃避限额监管,也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。”

也就是说,该行为可能构成以分拆方式逃避限额监管。



事实上,2009年11月25日国家外汇局曾发布《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》(下称《通知》),指出了个人分拆结售汇行为的特征。

其中包括六种特征分别为:

 一是境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含,下同)不同个人,收款人分别结汇。

二是5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。

三是5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。   

四是个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

五是同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

六是其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。

《通知》指出,对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的,应不予办理。

对于个人结售汇行为符合上述特征之一,但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的,经常项目项下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理;个人无法提供的,银行应不予办理。



在本案中,耿某某的行为直接符合个人分拆结售汇行为特征,中行承德分行还为其办理,外汇局承德市中心支局对其作出警告、责令改正、罚款4万元的处罚。

公众对于个人外汇管理的另一误区是,每人每年5万美元的购汇额度,指的是便利化额度,并不是限额。

国家没有总额限制

目前,中国对个人结汇和境内个人购汇依然实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。

那么个人提取外币现钞时是不是也要遵守5万美元的年度总额限制呢?

对此问题,今年6月,国家外汇局青岛市分局曾在官网“外汇知识问答”栏目中进行了回答。

外汇局青岛市分局表示,目前对外汇取现没有额度限制,但由于境内禁止外币计价结算,携带外币现钞出境也有相关规定和限额,故一般情况下,不应存在频繁大量提取外币现钞的行为。

因此,对包括年度累计提钞超过一定金额的频繁大额提钞个人,银行可从自身业务需要和内控要求出发,加强对其提钞业务的真实性审核。

个人外币现钞管理政策有所不同

根据2007年外汇局发布的《个人外汇管理办法实施细则》,个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,可以在银行直接办理。

超过上述金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。

银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。

个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以在银行直接办理。

超过上述金额的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。
网编:睿文

鲜花(1)

鸡蛋(0)
55 条
【手机扫描浏览分享】

打开微信,扫一扫[Scan QR Code]
进入内容页点击屏幕右上分享按钮
热门评论当前热评  更多评论...
评论人:yshen05 [品衔R1][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 20:25:06 回复
面子里子都不要了

来自留园官方客户端

78  5
评论人:truthhurts [品衔R2☆][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 22:14:03 回复
就问一个,我自己的钱不能随便取?

来自留园官方客户端

22  1
评论人:赌城闲客 [品衔R2☆][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 22:04:52 回复
怎么一群疯狗乱咬?美国的规定更严格。当日存款不得超过1万美元,一个月内连续存取款3次以上每次故意低于1万,则被视为故意逃避监管,会被罚款25万美元甚至更多的规定,各位疯狗知道吗?不知道的疯狗请参考大导演英达在美国new jercy存款被罚了几十万的新闻。

来自留园官方客户端

8  7
评论人:一点良心 [品衔R2☆][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 21:58:36 回复
来讲讲孟晚舟几十亿美元怎么汇到加拿大的!一家四个小孩上私校住豪宅,每月都是天价开销!
56  2
评论人:qc810810 [☆品衔R4☆][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 21:42:51 回复
怕外汇特别是美元跑了,呵呵
10 
评论人:X去年买了个表 [品衔R2☆][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 21:37:40 回复
以前都不让你生孩子,你能怎么样,现在不让你取钱,你又能怎么样啊……哈哈哈伟光正笑话
37  3
评论人:红旗下扯蛋 [☆品衔R4☆][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 21:27:14 回复
旺财集体失声。
21  2
评论人:Cuisiner [☆品衔R4☆][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 21:23:03 回复
人民币可以给百姓用,美元,又称美金,那是特权专用货币,不许乱动。
36  2
评论人:9od [☆品衔R4☆][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 21:12:48 回复
抓小放大,我党一贯作风
27  1
评论人:ColdFire [☆品衔R4☆][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 21:03:05 回复
妈的这钱是你的么,这分明是政府暂时放在你这里的。想什么时候割韭菜就什么时候割,韭菜居然还要跑
27  2
评论人:jjjohnson [♀☆别惹老娘☆♀][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 21:01:09 回复
你们要钱干嘛?国外的房子要收税的知道吗?
7 
评论人:mrp [♂★元首★♂][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 20:59:55 回复
哈哈哈啊
12 
评论人:wodedongxi [☆品衔R3☆][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 20:57:48 回复
这太过分了,有钱不想着捐给国家,居然想取出来,这论理律当斩的。

来自留园官方客户端

35  3
评论人:和平奖 [♂品衔R1♂][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 20:56:58 回复
不相信你银行,所以要取出外汇。
14  2
评论人:wenlonguk [♂★★★睡觉★★★♂][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 20:56:47 回复
次奥
8  1
评论人:卧槽踏马 [♂☆品衔R3☆♂][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 20:52:36 回复
人民政府耍起赖来,人民就只能干瞪眼
45  3
评论人:砍瓜切菜侠 [☆品衔R4☆][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 20:44:43 回复
存钱的时候银行有问过来源吗?存的时候不问,取的时候倒是围追堵截。国外大额现金不论存取都会上报客户交易记录,到了中国就只把法规定到有利于政府和企业这层。
44  4
评论人:河池化工 [☆品衔R4☆][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 20:38:41 回复
真JB恶心的规定
45  4
评论人:lywww [品衔R2☆][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 20:36:43 回复
哈哈😄another joke of the day!
23 
评论人:alphaminion [品衔R1][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 20:31:38 回复
既然这样就不要跟美国和欧盟狡辩中国是市场经济。脸都不要了还要个市场经济地位干啥?
84  5
评论人:oya [品衔R1][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 20:29:57 回复
1000个我们这些小民的存款加起来不如一条大鱼
46  1
评论人:miya0829 [品衔R1][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 20:29:09 回复
过分辽,说好的财产权呢。。。
45  4
评论人:水房洗地 [☆操鸡墙国☆][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 20:26:56 回复
为了阻止外汇出逃,已经用上了各种方法了。
68  6
评论人:Caobugou [☆品衔R3☆][个人频道][个人动态] 发送时间: 2019年12月10日 20:26:55 回复
恶法!
65  7
新闻速递首页 | 近期热门新闻 | 近期热评新闻 | 72小时神评妙论 | 即刻热度新闻
生活百态】【杂论闲侃
敬请注意:新闻内容来自网络,供网友多视角阅读参考,观点不代表本网立场!若有违规侵权,请联系我们。
前期相关精彩新闻
新闻速递首页·网友新闻报料区·本地新闻·返回前页