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重磅!朋友圈私下换汇判刑 中国正式确认入刑门槛(图)

新闻来源: 华人生活等综合 于2019-02-11 16:20:22  提示:新闻观点不代表本网立场

  中国外汇交易监管之网越收越紧

  就在中国农历新年大年初五,华人还在喜迎财神的时候,一条最高检和最高法负责人的讲话却让很多在美的华人有些震惊。

  从现在起:非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,将按照非法经营罪追究刑事责任。

  这也意味着大家平时的朋友圈换汇时代要终结了!



  

  最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,明确规定:实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。

  

  

  《解释》发布后,很多人都对两个问题非常关心:

  1、什么是变相买卖外汇?

  2、情节严重的界限是什么?

  相关负责人作出了详尽的说明

  首先,倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。

  最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党“。

  这种违法方式简单粗暴,容易被调查取证,执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。

  第二种行为是变相买卖外汇。

  是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

  这一种隐蔽性强,调查取证不易,也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标。

  最常见的情况就是资金跨国(境)兑付。即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。
  

  

  现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国(境)兑付,导致巨额资本外流,社会危害性巨大。

  针对北美的华人,比如你找别人换汇,如果你给别人1万美元,让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。

  

  

  虽然这并没有直接的通过银行占用每人每年5万的外汇限额,但是这已经属于典型的“变相买卖外汇”

  任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币,或者非法获利超过10万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪。

  

  

  获利10万如何界定?

  

  

  除了华人平日里托朋友你换给我,我换给你外,也有不少换汇公司专门做海外华人换汇的服务。

  要注意的是,虽然获利10万或者换汇500万是个不小的数字,但是在解释中也指出这是累积数字,所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。

  针对第二个问题,最高法和最高检的解释更为明确:

  1、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”:(一)非法经营数额在五百万元以上的;(二)违法所得数额在十万元以上的。

  2、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:(一)非法经营数额在二千五百万元以上的;(二)违法所得数额在五十万元以上的。

  情节严重的和情节特别严重的都属于刑事犯罪,但量刑会有轻重的分别。

  如何正常换汇?

  中国加大力度监管,民众应尽量不要在朋友圈换汇。那么正常应该如何换汇?

  

  

  2019年1月1日起,个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。

  换汇目的不可以用于美国买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。

  所有的银行转账,支付宝,百度钱包,微信等转账方式都将受到监管。

  同时,国内的亲戚也要注意:

  2019年1月1日起,个人5万以上交易、20万以上转账,可能受到大额可疑监控。

  

  

  对于大额支付交易的界定

  1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

  2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

  

  

  3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

  4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

  这个通知已经开始实施。

  这意味着:个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理;这之中,不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录,还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

  今后,我们个人用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上,就有可能被列入大额可疑交易进行监控。

  华人在海外难免会遇到换汇问题,有些看似平常转账交易,如今有可能已经触及新的法律。

  

  2019年开始,通过境内境外对敲方式买卖外汇的人要三思而行了!
网编:爱国者

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热门评论当前热评  更多评论...
评论人:firewall[★四等良民★][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:23:41
......
评论人:chongsen[布政使★★☆][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 18:04:00
 回复55楼:

为了证明你自己的观点,能给个链接吗?你这种人不就是利用,网民根本不会去查证的心理吗?

你说的美国哪个反洗钱法?是Bank Secrecy Act 还是 Money Laundering Control Act ?

具体什么案例? 请出示英文链接,不要搞一些以讹传讹的微信体。
评论人:拒绝注册[御史大夫★★★☆][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 17:34:44
人民币国际化,终于变成了笑话
评论人:cassmscuk[秀才][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 17:33:34
共产党高官已经完成资金海外转移,现在开始收网打小鱼了。GO TRUMP! 把华为往死里打!
评论人:我是猪头八[知县★][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 17:33:14
为什么自己的钱不能自由兑换,一边不给兑换外币、一边拼命印人民币。这是要把人民往死里坑的节奏啊!这种情况下房价能不涨吗。
评论人:replimarket[秀才][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 17:29:22
他妈的,这个只对小老百姓。 贪官,有钱人都在外买房,他们的钱怎么出来的?

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评论人:lier[太守★☆][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 17:13:01
包子赶紧称帝是解决一切问题的根本

赶紧的,五毛已经等不急了

你的厉害撅起屁股国!!

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评论人:真爷们不折腾[布政使★★☆][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:58:12
制定得好,越严越苛刻越好,看你共党还能挣多久

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评论人:顽童在线[♂巡抚★★♂][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:54:56
看来贸易战打得越来越惨了,各种崩盘都要来了。
评论人:superooxx[布政使★★☆][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:50:13
 回复9楼:
五万都换不到,各种理由不给你换。每天喊人民币国际化,兑换都不自由,国际个鸡巴。
评论人:yankyungmo[布政使★★☆][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:49:19
真是钱荒了 外汇也慌了
之前不让国内热钱出来买房就不合理
老百姓有点钱了 国外投资怎么不行了
国外的热钱能进来 出去就不行了?
然后有钱人国外都有房产
真是州官放火 不许百姓点灯
评论人:london吊丝[进士☆][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:47:11
作者有没有常识。两边平账 人民币还在国内 外币还在国外 怎么就造成资本外流了?
评论人:专爆洋妞菊[太守★☆][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:45:11
大清朝灭亡的根本原因是闭关锁国。。这不是历史课上教的吗?
评论人:林前雄[进士☆][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:36:40
打倒中国共产党与中国政府,中国共产党专业欺负老百姓,为什么贪官贪污?百万不判死刑呢?老百姓做点小事都盯着!

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评论人:jujubi[知县★][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:36:31
情况危险。外汇管制手段越来越厉害,这说明中国经济这个大气泡真有可能爆了。
评论人:东京事变[布衣][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:35:44
 回复10楼:
做个中国人好累!
评论人:丹麦克朗[秀才][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:35:32
不光人权没了,连钱权也没了哈哈哈,这是要崩塌的节奏啊

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评论人:9od[♂太守★☆♂][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:35:00
贪官偷偷暗乐...
评论人:陷疯稻谷[巡抚★★][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:34:31
 回复7楼:打击的是职业黄牛,你跟你爸换汇没人管你,别跟个弱智似的看个标题就瞎喷

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评论人:rainleo[太守★☆][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:34:17
国家只允许你一年换五万,而且你不许从别人手里买...
评论人:疲劳驾驶老司机[知县★][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:34:16
能赚钱的都写在刑法里了
评论人:荷兰鸭[巡抚★★][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:30:34
中国银行门口的黄牛都是跟银行内部勾结一起的。

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评论人:中指顶天[☆阴虚阳实☆][个人频道][个人动态]发送时间: 2019年02月11日 16:24:22
所以说能赚钱的行业全都写在刑法里了
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