在过去几年里，全球加密货币世界的“造富神话”与“骗局阴影”一点也不陌生。但近日，美国和英国联手揭开的一个案件，掀起了不小的波澜。故事的主角，是一位在柬埔寨呼风唤雨、财富与权力兼具的年轻商人——陈志。而被查获的资产规模之大，更是刷新了加密货币司法史的纪录。
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从地产新星到“庞大诈骗网络”核心人物
陈志外形看着年轻，还有点娃娃脸，加上稀疏的山羊胡，看起来像是刚创业拿过路演资金的青年企业家。但这位“青年才俊”发家速度快得离谱，不靠技术创新、不靠投资眼光，而是靠着一套横跨多个国家的网络骗局，把全世界受害者手里的加密资产一点点吸走。
而且金额大到让人晕——光美国财政部已经实际扣下的比特币价值就接近140亿美元。这被称为有史以来最大规模的加密货币查封。
BBC
但在柬埔寨，陈志的个人形象却是另一副模样。太子集团在官网上说他是“睿智的企业家、热心慈善家”，靠远见带公司成为“国际标准商业集团”。听上去非常正面，简直是商业励志范本。可现在，越来越多事实开始撕开这层金箔。
陈志来自福建，最初还只是混在一家不太成功的网络游戏公司里。大约2010年，他转场去了柬埔寨，刚好赶上当地房地产被资本点燃，土地被疯狂收购，中国资金涌入，游客激增，赌场兴建，房价飙升，整个柬埔寨像被按下“加速键”。
2015年，他成立太子集团，从地产起家，后来越做越大，不但拿下银行牌照，还搞起航空公司、豪华酒店、购物中心，甚至规划出一个投资160亿美元的“光之湾生态城”。各种身份叠加：慈善人士、王室授勋、政要顾问……可谓如日中天。
BBC
然而，真正的拐点出现在2019年。西哈努克港的房地产泡沫破裂，中国禁止海外网络赌博，游客与资本退潮，大量项目烂尾。按理说，这种时候企业应该“刹车”，可陈志不但没停，反而越投越大，并开始在全球大肆买房、买飞机、买超级游艇，连毕加索的画都收入囊中。
问题来了：钱从哪儿来？
答案是：诈骗。
调查指出，这些年亚洲兴起的大规模“杀猪盘”、虚假投资平台和数字货币骗局背后，存在着成套产业链。而所谓的“园区”、“科技园”、“跨境商务中心”，其中不少实际是强迫他人从事诈骗的集中地，逃不掉会挨打，逃得掉也很难回家。美国文件甚至展示了一堆摆着几百台手机的“电话农场”照片，一整个流水线。
这个体系，不仅骗钱，还涉及人口贩卖、洗钱、性勒索、非法赌博等灰黑领域，就是个“跨国犯罪综合体”。
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英国也加入了行动，不仅制裁陈志，还点名另一名叫邱某的人，并冻结了两人在伦敦的高端房产，数量多达几十套，总价更是高得吓人。
陈志在伦敦持有的，都是直插城市核心脉络的高价值物业——其中包括位于伦敦樱草山（Primrose Hill）附近的一栋豪宅，带私人花园和露台，据报道，这套房产估值大约1200万英镑。
The New York Times
而更引人注目的一处资产，是位于伦敦金融城核心地段芬乔奇街 10 号（10 Fenchurch Street）的一整座办公楼，这栋大楼不仅租金回报稳定，更象征着资本影响力能够直抵伦敦金融中心核心地带——而这栋楼是陈志在 2020 年通过公司以9500万英镑购入的。
Blend Technology
与此同时，另一名与之密切合作的人物邱某，他在伦敦持有的资产规模同样惊人：其中包括牛津街尽头地标性建筑 Centre Point 大厦的七套高端公寓，以及位于泰晤士河南岸、紧邻新美国大使馆的 Nine Elms 区的十套豪华公寓。
换句话说，两人不是简单“投资点房产”，而是系统性地把资金转化为稳固的资产门面。
Wallpaper
更让人后背发凉的是：在这几年里，这些公司能够收购银行、地产、豪华写字楼、航空公司……一路无人质疑，顺利得过头。
律师没有问，银行没有问，投资方、开发商、审计团队也都装聋作哑。有人无视，有人默认，有人甚至参与。
直到现在美国、英国开火，柬埔寨国内机构才开始“划清界限”，甚至不得不安抚储户别挤兑太子银行。
《每日电讯》 报道称：两人均出生于中国，但拥有柬埔寨和塞浦路斯国籍。此外，陈还拥有瓦努阿图国籍，而邱某则拥有中国香港身份。 除了对这两名男子实施制裁外，英国还对与该诈骗网络有关的四家公司实施了限制措施，包括陈的太子集团、金某集团、金某世界度假村有限公司和一家线上交易所。
而陈志本人，自制裁宣布后就彻底消失不见。目前美国司法部已经没收了近13万枚比特币，价值高达近150亿美元。
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新加坡豪宅曝光，半年豪掷4000万
就在过去几天，多国相继对他采取行动，冻结和充公其名下的资产，包括价值惊人的加密货币和多处海外豪宅。据报道，陈志不仅在柬埔寨坐拥庞大商业帝国，在新加坡也留下了豪气十足的买楼足迹。
Radio Canada
《联合早报》最新调查显示，陈志早在2017年就曾在新加坡大手笔出手——短短半年时间内，就斥资近4000万元购入三个高档住宅单位，分别位于格美华庭（Gramercy Park）、嘉峰豪庭（Le Nouvel Ardmore）以及Leedon Residence，可谓出手阔绰、精准布局。
根据公开文件与买卖协议，陈志的“新加坡置产行动”几乎是一场接力赛。
他先在2017年6月买下位于第10区丽登岭（Leedon Heights）一带的Leedon Residence豪宅单位——面积3745平方英尺（约348平方米），成交价约630万元。
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几乎没歇几个月，同年7月他又在中央区永久地契项目格美华庭（Gramercy Park）出手，买下一个超过5000平方英尺的房产（约465平方米），价格约1700万元。
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到了当年11月，他再向项目发展商永泰控股（Wing Tai Holdings）购入嘉峰豪庭（Le Nouvel Ardmore）单位，面积约4057平方英尺（约377平方米），成交价高达1623万元。
三笔交易一算，半年内共投入约4000万元。
这些住宅都不是普通公寓，而是新加坡顶级豪宅中的“金字塔尖”。例如格美华庭此前还因卷入新加坡30亿洗钱案而备受关注。
凤凰网
写在最后
无论最终判决如何，陈志的故事都像一面镜子，照出了全球跨境金融体系、数字货币监管以及多国灰色经济链条之间的巨大缝隙。
在资本、权力、政治关系、跨国身份、虚拟资产的交织下，一个人可以在极短时间内完成令人难以想象的财富积累，而表面上所有事物都“合法”“体面”“公开”。
但如果财富是建立在暴力、胁迫与欺骗之上，那么它所构建的高楼，也终将倒塌。
如今的陈志已从公众视野中消失。有人猜测他潜逃，有人认为他早有退路。但无论身处何处，他所操控的链条已被撕开，这个庞大的体系再难维持原状。
这场震动也给世界提了一个醒：
在看似无形的网络世界里，谁都可能成为“猎物”或“工具”。
而“财富”这个词，本身永远不代表正义，它只展示了获取它的方式。