奥克兰房地产行业再度传出震动消息。六家相互关联的开发公司相继进入清算程序，合计债务超过2000万纽币，债权人包括新西兰税务局（IRD）、香港金融机构以及多家本地建筑巨头。
六家公司相继清算，债务总额突破2000万纽币
进入清算的公司包括：KBS Construction、Henderson Green、Hobson Green、South Pacific Green Development、Pooks Green Development 以及 Swanson Project。
清算机构 Khov Jones 在首份报告中披露，这些公司主要活跃于奥克兰住宅开发市场，曾经参与多个中高端住房项目，如Takapuna的滨水公寓Amaia和Hobsonville Point的大型社区开发。
清算报告显示，KBS Construction单独欠下约950万纽币，其中940万为贸易债务，另欠税务局约13万纽币。Hobson Green 欠款约1100万纽币；Henderson Green 欠款约1000万纽币；其余公司欠款从20万到160万纽币不等。总体债务合计超过2050万纽币。
Amaia公寓
清算人 Steven Khov 与 Kieran Jones 指出，公司“资产已无法覆盖负债”，资金链彻底断裂。KBS Construction现金流为零，仅剩价值3.8万纽币的办公设备。
债权人名单中出现了多家重量级企业和供应商，包括 Bunnings、Fletcher Building、Carters Building Supplies、Heartland Bank 等。
开发商回应：现状源于市场环境
面对外界质疑，控股公司 Brilliant Stone 的常务董事 Edison Xin 首次发声，表示这六家公司曾为奥克兰住房供应作出重要贡献，累计完成约200个住房项目，尤其集中在城市西北部。
“这些公司为首次购房者提供了大量选择，我们一直在稳步推进项目建设。但市场环境急转直下，多重因素叠加，最终让资金链断裂。”
他指出，导致企业陷入困境的主要原因包括：
预售买家在结算时违约；
市政府现场检查和竣工合格证（CCC）审批延误；
土地信息局发放产权进度滞后；
经济下行叠加高利率；
施工周期拖延导致成本飙升。
据他透露，约有价值2000万纽币的房产在多个项目中出现买方违约结算的情况。
Brilliant Stone本身并未进入清算程序，因为它并不持有这些项目的产权。
位于Hobsonville Point的Hobson Green项目包含超过150套住宅，由现已倒闭的KBS Construction承建。Xin 称该项目已竣工。
Hobson Green
项目类型包括联排别墅、公寓、独立屋和并排式住宅，起价从89.9万纽币起。
Takapuna的104套公寓项目Amaia是较大的滨水公寓项目。Xin 称，有12位买家未能按预售协议完成结算。
“不会一走了之”
Xin 表示，主动进入清算的局面对“所有人而言都很艰难”，但他希望外界理解企业所面临的挑战。
“我们并不像某些企业那样一走了之。我们正在尽一切努力负责任地处理这一局面，并尝试重建。”
房产项目陷入困境
清算波及的项目中，以Takapuna滨水公寓Amaia最受关注。
该项目共有120套永久产权公寓，部分住户已入住，但销售明显受阻，仍有约50套房源在售，价格普遍在 100万纽币以上。部分海外卖家甚至以低于市场价的 89.9 万纽币，出售两房一卫带车位公寓。
Amaia
该项目开发商此前曾获海外投资豁免，允许在新西兰外资购房禁令下向海外买家出售公寓。
分包商焦虑：有人仍不知情
一家参与项目的供应商表示，许多分包商并不知晓房企清算的消息，导致未及时提交索赔。
“如果不是看到报道并亲自打电话通知，很多人根本不知道公司已经进入清算。”
这名供应商正尝试汇总名单，提醒相关分包商尽快向清算人递交索赔。
新西兰养老全球排名揭晓
新西兰的养老体系在一项最新的全球比较中排名第52个国家中的第17位。报告指出，尽管该国面临养老支出可持续性的质疑，但这种担忧并非新西兰独有。
在 Mercer（美世咨询）全球养老金指数（Mercer Global Pension Index） 中，新西兰的公共养老金（NZ Super）与退休储蓄计划（KiwiSaver）合并评估后，获得了以下评分：
B级（充足性 Adequacy）：衡量退休后人们的收入水平；
B级（可持续性 Sustainability）：评估体系的可负担程度；
A级（完整性 Integrity）：反映体系的信任度与透明度。
报告指出，新西兰若要进一步提升排名，应考虑：
提高KiwiSaver的缴纳水平、参与覆盖面与税务效率；
延迟NZ Super的领取年龄；
鼓励家庭储蓄；
并为因照顾幼儿而暂时离开职场的人提供缴费补贴或积分。
报告作者、Mercer合伙人 Tim Jenkins 表示：“新西兰是少数几个未对退休储蓄提供税收优惠的国家之一。”
报告还建议，新西兰应明确KiwiSaver的主要目的应是退休收入，并改善退休后提取资金（即“去积累化”阶段）的选项。
全球养老金体系排名前五的国家分别是荷兰、冰岛、丹麦、新加坡和以色列。
尽管外界对NZ Super的可持续性提出了质疑，但Jenkins指出，新西兰并非唯一有此问题的国家。奥地利、巴西和意大利的养老金体系在可持续性方面均获得 E级，法国和德国虽在充足性方面获 A级，但可持续性仅为D级。
他表示，新西兰在本次指数的各项指标上均有所改善，但其他国家进步更快。可持续性得分的提升，部分归因于IMF最新经济数据中已排除疫情年份的影响。
目前，新西兰的整体排名位于样本国家的上三分之一边缘，但在“退休收入充足性”方面得分偏低。该项指标主要考察普通工资收入者退休后所得占退休前收入的比例，国际基准目标为 70%。
“NZ Super的表现还可以，但KiwiSaver在收入充足性上低于平均水平。它是自愿参与的体系，缴费率也相对较低。”
他指出，一些采用“总薪酬”方案的雇员实际上缺乏缴费动力，因为他们必须承担雇主部分的供款。与此同时，低收入群体和未就业者也被排除在体系之外。
Jenkins建议，应考虑部分解除雇主与雇员缴费挂钩，并为低收入人群设立最低缴费标准。
“这样可以帮助他们在NZ Super之外积累私人储蓄……目前那些无力缴纳3.5%或4%的人，就失去了相应的雇主配比贡献。”
他还指出，随着人均寿命延长，政府需要重新思考退休制度的应对方式。
“如果一个人从65岁退休后要生活20年，那与只退休10年完全不同。全球多个国家已经开始讨论是否应提高国家养老金的领取年龄。”
Jenkins认为，通过将KiwiSaver与NZ Super作为一个整体设计，可以同时提升充足性与可持续性。
他举例称，在澳大利亚，居民可在达到法定养老金年龄前提前提取退休储蓄，这让体力劳动者等群体可以更早退休。
“社会已经有了变革的意愿，现在正是时机，“KiwiSaver已经走过18年，这正是回顾和反思的节点。如今的世界与20年前截然不同。”