政府计划禁止商家在实体店刷卡支付时收取附加费。 商业创新与就业部（MBIE）官员警告称，这项政策可能迫使使用低成本支付方式（如Eftpos）的购物者，补贴使用高成本银行卡（如Visa、Mastercard）的消费者。
成本转嫁：商家可能普涨价格此前依靠附加费来覆盖高额手续费的商家，预计会通过提高商品或服务价格来弥补损失。这样一来，所有购物者都要为此买单。
消费者态度：有人支持，有人担忧Consumer NZ支持禁令，认为这能简化价格比较，避免顾客在最后一刻被收取“隐藏费用”。
但行业组织Retail NZ警告，禁令将掩盖不同支付方式的真实成本，可能导致Eftpos被淘汰，带来通胀压力。
官员警告：或助长Visa和Mastercard垄断官员指出，禁止附加费将让消费者更多转向非接触式支付和信用卡支付，进一步增加Visa和Mastercard的市场力量。
Simpson部长立场：让钱回到消费者口袋商业与消费者事务部长Scott Simpson坚持认为，取消附加费能“把钱还给新西兰人”。 他批评一些商家“一刀切”地收取统一费率，不论高成本卡还是低成本卡，顾客都被收取相同的费用。
费用规模：每年或超1.5亿纽元商业委员会估算：
商家附加费总额约1.5亿纽元/年
其中4500万–6500万纽元属于超出成本回收的“过度收费”
Simpson指出，取消附加费将避免消费者被每年多收取高达6500万纽元。
新规细节：适用范围有限涵盖：个人借记卡、信用卡（如Visa、Mastercard）的店内支付
不涵盖：网络支付、外资发行卡、预付卡、Amex、UnionPay、以及商业信用卡
预计禁令将于明年5月通过立法生效。
另一项改革：交换费下调商业委员会还决定强制下调交换费：
每年预计减少商户服务费约9000万纽元
新规12月起对国内信用卡生效，明年5月起适用于外资发行卡
这意味着，商家未来会整体面临更低的刷卡成本。
争议焦点：公平还是通胀？支持者：取消附加费能避免消费者“被收割”，让支付更透明。
反对者：禁令可能掩盖支付差异成本，挤压低成本支付方式，最终推高物价。
你怎么看？刷卡时不再收附加费，是消费者的胜利，还是一场新的隐性转嫁？