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中国人在国外买房可能会坐牢?消息居然是真的?

新闻来源: 新加坡圈 于 2019-02-23 1:14:10  


中国人在国外买房可能会坐牢?


这个听上去不怎么像事实的信息,竟是真的……


春节前夕,最高人民法院和最高人民检察院联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》。


很多人看到了外汇管制方面的严管,解读出“朋友圈私自换汇的时代结束了!”


这确实是一个方面,但是,这条政策的背后,更为重磅的还有:如果你的钱是走地下钱庄汇到海外买房的,真的可能坐牢!


(图:来源自网络)


在中国,通过合法渠道换汇到海外买房是明令禁止的,大量国内资金想带出国门只有地下钱庄一条路,这条路一直就是非法的,只不过此前被抓到处罚一般较轻。


根据这个最新《解释》,从2019年2月1日起,超过500万人民币就可能以非法经营罪定罪,除了罚款,还可能处五年以下有期徒刑或者拘役,超过2500万人民币的,可能处五年以上有期徒刑。


这份文件的核心点:


一,“倒买倒卖外汇”或者“变相买卖外汇”等非法买卖外汇行为。


情节严重的,依照刑法第225条第4项的规定,以非法经营罪定罪。


二,明确了什么是“非法买卖外汇”的“情节严重”,比如“非法经营数额在五百万元以上的”、“违法所得数额在十万元以上的”就算。


按照刑法,就可以“处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金”。


三,明确了什么是“非法买卖外汇”的“情节特别严重”,比如“非法经营数额在二千五百万元以上的”、“违法所得数额在五十万元以上的”等就算。


按照刑法,就可以“处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产”。


(图:来源自网络)


注意,最高发文件中说明的“元”是指的人民币...一切可是跟着汇率的!


此外, 这份文件没有明确指明非法外汇买卖的用途,也就是说买卖外汇超过法定的每人五万美元以上,都是非法的,这其中当然也包括买卖外汇用于购买海外房产。


目前,中国居民购买海外房产,基本都是通过地下钱庄,这种通过地下钱庄的购房行为就可以属于非法买卖外汇罪或者变相买卖外汇。


文件打击的重点是“变相买卖外汇”。


有专家认为——所谓“变相买卖外汇”,就是境内境外的资金互换,不涉及资金的直接流出,往往交易更加隐蔽、金额更为巨大。


而中国居民用于购买海外房产的资金其实就是通地下钱庄对倒货币互换,这种“货币互换”实际上是把流入中国的外汇截留在了国外。 


表面上并没有直接“套汇”,没有减少中国的外汇储备,但逃离了国家外汇管理的监管,阻止了中国外汇储备的增长的同时,造成国内资金的短缺,更没有流入中国的实体经济。


(图:来源自网络)


其实,相关政策国家外汇局早有公布:国家外汇管理局在2016年最后一天发布公告,宣布自2017年1月1日起,个人申购外汇需要填写《个人购汇申请书》,明确填写购汇用途和用汇时间。


个人申购外汇须明确更多法律责任,如果违反境外买房、洗钱、地下钱庄等六项禁止行为,将被列入“关注名单”,个人当年及之后两年不享有个人便利化额。


《个人购汇申请书》需填写的内容包括:购汇人姓名、身份证号、人民币账号、外汇账号、币种、预计用汇时间(精确到月)、购汇用途等。


在过去,因为个人换汇的额度限制,许多人就想出了分拆汇款的“蚂蚁搬家”方式转出资金。


比如一个人的额度有限,就请亲戚、朋友帮忙,利用他们的额度,多人多次转汇。


这种做法在现实中比较普遍。


但是在去年,外汇局开始针对这一行为开始严打。


国家外汇局已表示,对于过去利用分拆汇款,蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民,将依法进行外汇追回并罚款,若不能按时还回款项者,将判以刑法骗汇罪论处。


2018年上半年,外汇局共查处外汇违规案件1354件,罚没款达到3.45亿人民币。


如何合法在海外买房?


之前有分享过,合法移民向中国境外转移资产不受每年5万美元限制!


外国永久居留权的中国移民是可以申请资产转移,合法在海外买房的,具体做法的规定十分明确。


需要申请大额财产转移境外的这三类人,转移财产时需要准备6份不同的材料。


1. 《个人财产转移业务申请表》,需申请人或其代理人签名


2. 申请人身份证明文件


3. 申请人收入来源证明以及财产权利证明文件:


(1)个人薪酬所得(包括工资和薪金所得、稿酬所得、劳务报酬等),需提交有关收入来源的证明;


(2)经营收入(包括私营业主、企业个人股东、个体工商户生产经营所得,对企事业单位承包、租赁经营所得等),需提交个体户经营收入申报表、股权证明或承包、租赁合同或协议以及能证明收入来源的材料,如企业财务报表、企业董事会分配决议等;


(2)资本所得及变现:①利息、股息、红利所得,需提交存款证明、股票、债券开户及交易记录,②财产租赁所得、财产转让所得、特许权使用等,需提交财产租赁、转让、特许权使用的合同或协议,房屋产权证,房地产买卖契约或拆迁补偿安置协议书等;


(3)偶然所得(包括合法的福利彩票、体育彩票收入等)及其他财产或收入,需提交真实交易记录证明。


4.税收证明或完税凭证,由申请转移财产所在地或收入来源地主管税务机关开具


5.委托他人办理的,需提供委托代理协议和代理人身份证明


6.外汇局要求提供的补充材料


从要求的6类材料,我们可以发现,大部分材料是属于证明转移财产合法性的,而不是限制转移的。


这就说明这种情况下的转移本身收到的限制较少。


总之,国内的朋友如果想要在2019年顺顺利利地在海外买房,可能最安全的办法就是老老实实按照国家规定的手续办理财产转移。


如果想要简单省事,少受点限制的话,最好先办理移民手续。

网编:网事随风

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